FP資格持つ難病投資家

リベ雑談、勉強オフ会の企画は

よくするのですが

私が企画したのは

AIを使った動画作成オフ会。

この私が

こんな難しそうなオフ会企画するなんて無謀。

と

私も思ったので

詳しそうな

全く会ったこともない方に

助っ人をお願いしたら

引き受けてくれました。

よく会った事もない人の申し出を引き受けてくれたなあと

感心。

AI使ってる人とは会った事も少なく

意見交換することが少ないので

楽しみです。

ちなみに私がAIで作った動画はこちら。

ど、初心者が作ったとは思えないほど。

夫６０代

何度も同じ話をします。

しかも

つまんない話ばかり。

先日は

確定申告前に

次年度更新を会計ソフトでしてしまい

確定申告出来ない事態に。

しかも

電話相談で、相手に、それを説明できない。。。

１０日でなんとか出来る自信はどこにあるのか？

確定申告出来ないとわかっていて

どうして、散歩を優先するのか？

相談先は

皆、申告会場に出払っているから、

会計ソフト販売元に電話するように言われ

そこで

マニュアルにない方法を伝えてもらって、前年会計復活成功。

が、

前年、私が教えた入力方法を、全て忘れ。

前年、自分で書いていたメモも無くし。

もう一度、私が説明することに。。。

そうしてやっと、申告できました。

運が良かっただけだそうです。

なるほど。

元々なのね。

３０年一緒にいて

なんとなく分かっていたけど

問題解決を先送りする癖は

子供の頃からなのかあ。

夫は、

これから問題解決しなければならない事が山積みなんだけど

事業所閉鎖、資産の運用、不動産売却と。

この人、一人で解決は不可能だろうなあ。。。

S&P500は2025年も上昇トレンドが続くと予想されています。

2025年末のS&P500の予想値は以下の通りです：

ブルームバーグのアナリスト平均予想では6508ポイント（2024年12月27日時点から約9%上昇）1

一部の専門家は7000ポイントを予想（2024年末比約15%上昇）3

複数のアナリストの高値予想平均は約6800ポイント4

この上昇見通しの主な理由は以下の通りです：

1. 堅調な企業業績：S&P500構成銘柄の2025年の1株当たり利益（EPS）は前年比約10%増加が見込まれています1。
2. AI投資の恩恵：多くの企業がAI技術の恩恵を受け、業績向上につながると期待されています3。
3. トランプ次期政権の政策：企業業績を強化し、株価を押し上げる政策が期待されています3。

ただし、以下のリスク要因にも注意が必要です：

年初に5-10%程度の調整の可能性3

割高感：PERが過去平均を上回っており、業績予想が下振れた場合の下落リスク1

トランプ政権発足に伴う不確実性4

総じて、専門家の多くは2025年のS&P500について強気な見方をしており、年後半に向けて最高値を更新する可能性が高いと予想しています4。

Citations:

1. https://www.ig.com/jp/news-and-trade-ideas/sp500-is-expected-to-rise-by-9-percent-in-2025-241228
2. https://diamond.jp/zai/articles/-/1039585
3. https://media.monex.co.jp/articles/-/25937
4. https://diamond.jp/zai/articles/-/1043784
5. https://www.youtube.com/watch?v=2Km1wnyqac0
6. https://news.yahoo.co.jp/articles/4da44b65516fa71b72261e9678dc09661917963c
7. https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB2540M0V21C24A2000000/
8. https://www.youtube.com/watch?v=b_2I5VQel_o

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追加投資は自分なりのセオリーを持って

最高値から

１０%近く落ちたら、

少しづつ買い。

が私のセオリー。

１６０円だった為替も１４８円になったら

それは

落ちてるんだから買い。

まだ暴落ではない。

トランプさんは何するか分からないから

暴落に備えて

現金は準備しておきたい。

今度のSCHD配当は特別配当だった。。。

つまり

税金の心配しなくて良かった。

税金の心配なんて杞憂だったわ。。。

楽天SCHDの純資産は１億円ほど落ちてます。

こんな時に売る人

居るのね。

私から見たら信じられない。

という訳で

税金の心配していた特定口座で

SCHDを買うことにしました。

SCHDはインデックス投資だから心配はしていない。

特別分配金の支払い頻度は、投資家の投資判断に以下のような影響を与える可能性があります：

1. キャッシュフローの予測
   頻繁に特別分配金が支払われる投資信託は、定期的な収入を求める投資家、特にリタイア後の投資家にとって魅力的に映るかもしれません。これは、安定したインカムゲイン（継続的な収入）を得たい投資家のニーズに合致する可能性があります1。
2. 税金の影響
   特別分配金は非課税扱いとなるため、頻繁に支払われる場合、短期的には税金面でメリットがあるように見えます。ただし、これは投資家の個別元本が下がっていることを意味し、長期的な資産成長の観点からは必ずしも有利ではありません3。
3. 運用パフォーマンスの誤解
   特別分配金の頻度が高いと、投資家は運用パフォーマンスを過大評価してしまう可能性があります。実際の運用成果を正確に把握するためには、基準価額の変動と分配金を合わせて評価する必要があります2。
4. 投資戦略の再考
   特別分配金が頻繁に発生する場合、投資家は自身の投資目的と合致しているかを再検討する必要があります。長期的な資産形成を目指す場合、特に若年層の投資家は、分配頻度が低く、分配金額が少ない（ゼロを含む）投資信託の方が適している可能性があります2。
5. 運用効率への影響
   特別分配金の頻度が高い場合、それは投資信託の基準価額が頻繁に個別元本を下回っていることを意味します。これは長期的な複利効果を減少させ、運用効率を低下させる可能性があります2。

結論として、特別分配金の支払い頻度は、投資家の短期的な収入や税金面での判断に影響を与える可能性がありますが、長期的な資産成長や実際の運用パフォーマンスを正確に評価する上では注意が必要です。投資家は自身の投資目的に合わせて、分配金だけでなく基準価額の変動も含めた総合的な判断を行うことが重要です23。

Citations:

1. https://www.toushin.or.jp/special/toushin-qa100/dividend_redemption/
2. https://www.tr.mufg.jp/life-shisan/column/20.html
3. https://www.orixbank.co.jp/column/article/014/
4. https://www.chibabank.co.jp/blog/fund-dividend.html
5. https://info.monex.co.jp/fund/guide/distribution.html
6. https://www.am-one.co.jp/warashibe/article/chiehako-20240708-1.html
7. https://www.smbc.co.jp/kojin/money-viva/miru-kangaeru/0010/
8. https://www.nomura-am.co.jp/sodateru/stepup/dividend/dividend04.html

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