SCHDの特別分配金

SCHDの特別分配金は、元本払戻金のことを指します。これは投資信託の分配金の一種で、以下の特徴があります：

1. 元本の一部払い戻し：特別分配金は、投資家の元本から支払われる分配金です12。
2. 発生条件：分配金を受け取った後の基準価額が、投資家の個別元本（平均取得価額）を下回った場合に支払われます2。
3. 非課税扱い：特別分配金は課税対象とならず、非課税扱いとなります3。
4. 個別元本の調整：特別分配金を受け取ると、投資家の個別元本が下方修正されます3。

特別分配金は一見魅力的に見えますが、実際には投資家の元本が削られているため、長期的な資産形成には向いていないと考える投資家も多いです1。

特別分配金を避けたい場合は、インデックス型の再投資型ファンドやETFを選択することが推奨されます1。ただし、安定したキャッシュフローを求める投資家にとっては、SCHDのような特別分配金が発生する可能性のある投資信託も選択肢の一つとなります。

Citations:

1. https://rieki.awaisora.com/7e48d5c6-e7b5-4e04-a130-4e0a6127a2b1/
2. https://finance.yahoo.co.jp/brokers-hikaku/experts/questions/q14309602789
3. https://www.nomura-am.co.jp/sodateru/stepup/dividend/dividend04.html
4. https://www.youtube.com/watch?v=t0FJ8uY7eSo
5. https://www.youtube.com/watch?v=aP–S9zFiwk
6. https://gentosha-go.com/articles/-/64589
7. https://finance.yahoo.co.jp/quote/9I312249
8. https://fujiyama-js.com/schd_kawanairiyu/

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Perplexity の Eliot より: pplx.ai/share