プラチナNISAの具体的な運用方法

息子

原資をどこから持ってくかが問題だけど

そこをAIに聞いてみたよ

プラチナNISAは、主に65歳以上の高齢者向けに検討されている新しい非課税投資制度で、最大の特徴は「毎月分配型投資信託」が非課税枠の対象となる点です3。

運用の基本的な流れ

毎月分配型投資信託に投資
プラチナNISAでは、毎月分配型の投資信託を購入します。これは、投資信託の運用益や元本の一部を「分配金」として毎月現金で受け取れる商品です3。

分配金を毎月受け取る
投資したファンドから毎月分配金が支払われます。これを生活費や趣味、旅行などに活用できます。分配金や運用益は非課税枠内であれば税金がかかりません3。

資産を計画的に取り崩す
プラチナNISAは「老後の資産活用」を目的としているため、資産を増やすよりも、定期的に取り崩して生活費に充てる運用が中心となります3。

毎月安定した現金収入を非課税で得られる。

公的年金にプラスして生活費の補填や余暇資金に活用できる。

預貯金よりも資産を「活きたお金」として活用できる3。

毎月分配型投信は、分配金の原資が元本を取り崩す場合もあり、資産が減少するリスクがあります3。

利益の再投資が行われにくいため、長期的な資産増加には向きません1 3。

元本保証はありません。

iDeCoは「老後資金を作る」ための制度、プラチナNISAは「老後資産を賢く使う」ための制度と位置づけられています3。

すでにiDeCoやNISAで積み立てた資産を、プラチナNISAに移して運用益を非課税で受け取る、といった活用も想定されています3。

まとめ
プラチナNISAは、毎月分配型投資信託を活用し、老後の生活費や余暇資金として毎月分配金を非課税で受け取りながら、資産を計画的に取り崩していく運用が主な使い方です。資産を「増やす」よりも「活用する」ことに重点を置いた運用方法となります3。

息子

イデコからも持って来れたら良いよね。

イデコは出金に年齢制限があるから。制限のないNISAは魅力

Perplexity の Eliot より: pplx.ai/share