投稿者: takanomama

FANG+（ファングプラス）は、米国の主要テクノロジー企業を代表する株価指数です。この指数は以下の特徴を持っています：

構成銘柄

FANG+は、10社の株式に等金額投資した場合の値動きを示しています。主要な構成銘柄は：

Facebook（現Meta）

Amazon

Netflix

Google（現Alphabet）

Apple

Microsoft

これら6社に加え、時価総額や売上高などに基づいて選定された4社が含まれます。

指数の特徴

高い影響力: FANG+を構成する10社の時価総額は、米国株式市場全体の約25%を占めています

イノベーションのリーダー: これらの企業は、収益を積極的な研究開発に投資し、新しいビジネスを開拓しています

日常生活への浸透: FANG+企業の製品やサービスは、現代社会において欠かせない存在となっています

指数の詳細

基準日: 2014年9月19日（指数値1000）

算出開始: 2017年9月26日

運営: 米インターコンチネンタル取引所（ICE）

リバランス: 四半期ごとに実施

パフォーマンス

FANG+指数は、S&P500やNASDAQ100などの他の主要指数と比較して、高いパフォーマンスを示す傾向があります。これは、構成企業の革新的な技術と急速な成長を反映しています。

FANG+指数は、次世代テクノロジーをベースに、グローバルな現代社会で大きな影響力を持つ企業に焦点を当てた指数として、投資家から注目を集めています。

SBI証券の定率売却サービスは、2025年中に導入される予定の新機能で、以下のように機能する見込みです：

定率売却の仕組み

定率売却サービスでは、投資信託の保有資産に対して一定の割合で自動的に売却を行います。例えば：

1000万円の投資信託資産に対して年3%の定率売却を設定した場合、年間30万円が自動的に売却されます

資産価値が1200万円に増加した場合、同じ3%設定で36万円が売却されます

逆に資産価値が900万円に減少した場合、3%設定で27万円が売却されます

定額売却との違い

定率売却の主な利点は以下の通りです：

1. 市場変動への対応: 資産価値の変動に応じて売却額が自動調整されるため、市場の上昇時にはより多く、下落時にはより少なく売却されます
2. 資産寿命の延長: 相場が下落している時に過度に売却することを防ぎ、長期的な資産の維持に貢献します
3. 取り崩しの最適化: 「積み立てる時は定額、取り崩す時は定率」というセオリーに沿った運用が可能になります

NISA口座への対応

新しい定率売却サービスはNISA口座にも対応する予定で、これにより長期投資後の出口戦略がより柔軟になります

この新機能の導入により、SBI証券の利便性が向上し、特に資産の取り崩し段階にある投資家にとって有益なツールとなることが期待されます。

SBI証券のNISA口座に関して、2025年に向けて以下の重要な情報があります：

NISA口座の自動解除

SBI証券のNISA口座は、特定の条件下で自動解除される可能性があります。具体的には、三井住友銀行アプリとの連携において、91日以上ログインしていない場合、SBI証券口座連携が自動的に解除されます。この場合、再度連携の手続きが必要となります。

2025年の新制度対応

2025年に向けて、SBI証券は以下の変更を予定しています：

1. 投資信託・定期売却サービスの拡充: 2025年中に『定率』売却オプションが追加される予定です[1]。
2. NISA口座への対応強化: 新しい定期売却サービスはNISA口座にも対応する予定です。

積立設定の継続性

NISA口座での積立設定に関しては、一度設定すれば将来に向けて有効であり、設定の解除をするまで自動的に買付が継続されます。つまり、毎年新たに設定し直す必要はありません。

注意点

NISA口座の年間投資枠は、成長投資枠が240万円、つみたて投資枠が120万円となります。

非課税保有限度額は成長投資枠とつみたて投資枠合わせて1,800万円です。

出国により非居住者となる場合、NISA口座は廃止されます。

これらの変更と注意点を踏まえ、2025年に向けてNISA口座の運用を計画することが重要です。

SCHDの過去のリターンは、安定した成長を示しています。

年率リターン

SCHDは以下の年率リターンを達成しています：

3年: +6.54%

5年: +12.47%

10年: +11.63%[2]

これらの数字は、SCHDが中長期的に安定した成長を遂げていることを示しています。

株価成長率

SCHDの10年平均の株価成長率は8.7%となっています。この成長率は、配当収入と株価上昇による値上がり益の両方を反映しています。

総合的なパフォーマンス

SCHDは2011年の運用開始以来、なだらかな上昇傾向を示しています。この安定した成長は、以下の要因によるものと考えられます：

3%を超える配当利回り

連続増配の実績

財務健全性の高い企業への投資

さらに、SCHDは12年連続で増配を続けており、過去10年間の増配率は+11.4%に達しています。

この増配率は、同じく高配当で知られるVYMの+7.1%を上回っています。

これらの数字は、SCHDが配当収入と株価上昇の両面で魅力的なリターンを提供していることを示しています。

配当出しながら
成長も凄いって

えらいわねえ

65歳時点で国民年金のみの受給者がリタイアするために必要な資産額について、以下のように考えることができます。

必要な資産額の試算

国民年金（老齢基礎年金）の満額は約78万円（月額約6万5,000円）です。しかし、これだけでは老後の生活を維持するのは困難です。

不足額の計算

ゆとりのある老後生活には、65歳から３０年間、不足分が月１４万円だとします。

必要な資産総額

MUFG積立シミュレーションから

https://www.am.mufg.jp/tool/simulation_tsumitate.html#main

考慮すべき要素

インフレーション: 将来の物価上昇を考慮すると、さらに多くの資産が必要になる可能性があります。

医療費: 年齢とともに増加する医療費も考慮に入れる必要があります。

生活スタイル: 個人の希望する生活水準によって必要額は変動します。

資産形成の重要性

リタイア後の生活に備えるためには、早期からの計画的な資産形成が重要です。運用を早くから始めることで、より少ない積立額でも目標額に到達しやすくなります[2]。

リタイア後も適切な資産運用を続けることで、より安定した老後生活を送ることができる可能性があります。

これをもし、運用で準備するとしたら

いくら必要か

運用したら

答えは

ざっくり２０００万円になります。

現金で準備するとしたらざっくり５０００万円になります。

投資の力って凄いですね、

AIに聞いた答えは以下

60歳の投資家として、SBIのSCHDに投資します。主な理由は以下の通りです：

1. 低い信託報酬：SBIのSCHDは実質コストが0.1238%で、楽天SCHDの0.192%より0.0682%低いです。
2. 長期投資では、この差が大きな影響を与えます。
4. 分配金コースの柔軟性：SBIのSCHDは、NISA口座でも運用開始後に分配金コースの変更が可能です。60歳の投資家にとって、この柔軟性は重要です。
5. 投信マイレージサービス：SBIのSCHDは投信マイレージサービスの対象ファンドとなっており、追加のメリットが得られます。
6. 長期的な費用差：30年間の運用で約46万円、40年間で約119万円の信託報酬の差が生じます。60歳からの投資でも、この差は無視できません。
7. SBI証券の総合的なメリット：SBI証券は多様な投資商品を提供し、手数料も安い業界トップクラスの証券会社です。

これらの理由から、60歳の投資家としてはSBIのSCHDを選択することで、より効率的な資産運用が可能になると判断します。

私の答

楽天SCHDに投資する。

今更、NISAの移管はしない。面倒。

きっと楽天もSBI対策してくるはず。