カテゴリー: お金の話

投資初心者ですが２０２４年までの４年間で１０００万円以上の儲けを出しました。

たった１０００万円？ですが

初心者なので十分でしょう。

そして私が

株式投資をする上で

約束事を自分に課しています。

投資のお約束

１、個別株は買わない

個別株で負けた経験があるからこそですが、個別株を買ったらじっとパソコンの前に張り付いていないといけない。。。

忙しい人は絶対に無理です。

時間が勿体無い。。。。

投資信託のみ買います。

２、FXはやらない

ゲームでFXをやったことがあるのですが、

数日で数千万稼ぎ。

ゲーム元から電話がかかってきました。

その時に初めて知ったのですが

ま、FXで家庭を壊した話はよく聞きます。

絶対、FXはやりません。

３、アクティブ運用はしません。

世の中には多くの投資信託があり

その中でアクティブ運用かどうかは

よく読まないとわからないです。

だから買う前に

よく読み込んでいます。

４、買ったらガチホ

今までの投資信託の歴史の中で１５年以上の運用でマイナスになった事がないそうです。

これはインデックス投資の話で

アクティブ投資には当てはまりません。

１５年以上はガチホ予定です。

夫にもよく言ってます。

５、流行に乗らない。

今はAIブームで

株式相場もものすごい伸びです。

でもこれは

私が失敗したITバブルに似ています。

昔は

ITを歌った企業に群がりました。

そして落ちて行きました。

私の買ったIT企業も

大手だったのに落ちて行きました。

だから流行には、もう乗らなくなりました。

流行はインデックスに任せましょう。

２０２５年の投資資金は

どこから出すのか悩みました。

基本は

特定からNISAへ。

まずやったのは

特定口座のリターンの低い銘柄

足りないのは

リターンの高いSP５００から、一部売却しました。

前年１１月ごろに売却して

翌年に備えました。

年末が一番上がると言われていましたが

一番忙しい時期でもあり

パソコンの前に座る時間が１２月にないかもと思ったからです。

まだ慣れてませんが

リターンの高い銘柄は

売却してもすぐに

元の評価額に戻ります。

順調にNISAで育ちますように。

２０２６年の戦略も

２０２５年中に準備します。

「楽天・高配当株式・日本ファンド（四半期決算型））」は、楽天証券が提供している投資信託で、日本国内の高配当株を中心に投資するファンドです。具体的な企業名はファンドの運用状況や時期によって異なることがありますが、一般的には以下のような企業が含まれることが多いです。

1. 日本の高配当株企業

高配当株とは、安定した配当金を支払う企業の株式です。このファンドはそのような企業に投資を行います。日本の高配当株として代表的な企業は以下のような業界に多く見られます。

電力・ガス業界: 電力会社やガス会社は安定した利益を上げやすく、高配当を出す企業が多いです。

例：東京電力ホールディングス（9501）、関西電力（9503）、中部電力（9502）

通信業界: 通信業界も安定したキャッシュフローを確保しやすい業種で、配当利回りが高い企業が多く見られます。

例：NTT（9432）、KDDI（9433）、ソフトバンク（9434）

銀行・金融業界: 銀行や保険会社なども安定した利益を上げる傾向があり、配当利回りが高いことが多いです。

例：三菱UFJフィナンシャル・グループ（8306）、三井住友フィナンシャルグループ（8316）、東京海上ホールディングス（8766）

不動産業界: 不動産会社も安定した収益を上げることが多いため、高配当株として注目されます。

例：住友不動産（8830）、三井不動産（8801）

消費財・日用品: 消費財や日用品を取り扱う企業も安定した売上とキャッシュフローを生むことが多いため、高配当株として投資家に人気があります。

例：キヤノン（7751）、コニカミノルタ（4902）、味の素（2802）

2. ファンドの特徴

配当利回り重視: ファンドは、高配当利回りを提供する企業に積極的に投資します。安定した配当金を得ることを目的としているため、長期的に安定した収益を狙う投資家に向いています。

四半期決算型: このファンドは「四半期決算型」として運用されており、四半期ごとに分配金が支払われる形式です。これにより、投資家は定期的な配当金を得ることができます。

3. 運用ポートフォリオの具体的な企業

ファンドのポートフォリオには、その時々で異なる企業が組み込まれることになりますが、基本的には上記の業界で安定した利益を上げている企業が多く含まれます。また、年1回や四半期ごとの見直しが行われるため、特定の企業が常に含まれているわけではありませんが、上記のような業界の代表的な企業が主な投資先になる傾向があります。

最新のポートフォリオについては、楽天証券の公式サイトや運用報告書を参照することをお勧めします。

楽天投信投資顧問が「楽天・高配当株式・日本ファンド(四半期決算型)」という新しい投資信託を設定します[1]。この新ファンドの主な特徴は以下の通りです：

1. 設定日: 2025年2月7日
2. 当初申込期間: 2025年1月31日から2025年2月6日
3. 投資対象: 日本の高配当株式
4. 銘柄選定: ダウ・ジョーンズ日本配当100インデックスを参考に選定
5. 決算: 年4回（3月、6月、9月、12月）
6. 信託報酬: 0.297%（税込）
7. 販売会社: 楽天証券のみ
8. 新NISA: 成長投資枠で購入可能

このファンドは、S&P日本500指数の構成銘柄から配当利回りの高い銘柄を選定し、安定した配当実績を持つ高配当企業100社に投資します[1]。

SBI証券では購入できず、楽天証券でのみ取り扱われます[1]。新NISAの成長投資枠で購入可能ですが、つみたて投資枠では購入できません[1]。

この新ファンドは、日本の高配当株式市場への投資機会を提供し、配当収入と株価上昇による利益の両立を目指しています。

Citations:
[1] https://www.toushikiso.com/news/rakuten-dividend-japan.html
[2] https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C000R6N1
[3] https://lp.community.rakuten-toushin.net/rakuten-schd-dividend/
[4] https://www.nikkei.com/nkd/fund/performance/?fcode=9I312249
[5] https://x.com/RakutenToushin/status/1879453523605397641
[6] https://www.wealthadvisor.co.jp/snapshot/2025020702

SCHDがS&P500を抜いた具体的な理由は検索結果に明確に記載されていませんが、いくつかの要因が考えられます：

1. 高配当と株価成長の両立: SCHDは安定した配当収入（インカムゲイン）と株価上昇による値上がり益（キャピタルゲイン）を両立しています
2. 堅実な銘柄選定: SCHDは財務基盤が強く、10年以上連続で配当を出している大規模企業に投資しています
3. 高い増配率: SCHDの過去10年間の増配率は11.4%で、他の高配当ETFを上回っています[1]。
4. リスク分散: SCHDの構成銘柄はS&P500とは異なり、大手IT企業ではなく医療関連や飲料会社、金融企業などで構成されています
5. 市場の不確実性: 2025年初めの米国株式市場の軟調な展開により、より安定した配当株への投資が注目されている可能性があります
6. 投資家の選好変化: 長期投資や定年が近い投資家にとって、SCHDのような高配当ETFが魅力的に映っている可能性があります。

これらの要因が複合的に作用し、SCHDがS&P500を一時的に上回る結果となった可能性があります。ただし、長期的なトレンドについては更なる観察が必要です。

AIに聞いてみました。

SCHDに500万円を投資し、20年間配当を受け取り続けた場合の状況を見てみましょう。

SCHDの現在の配当利回りは約3.6%です。

また、SCHDの過去10年間の増配率は年間約11.4%とされています。

これらの情報を基に、20年後の状況を予測します。

初年度の配当金：
500万円 × 3.6% = 18万円

20年後の配当金：
増配率を年10%と控えめに見積もっても、20年後には初年度の約6.7倍になります。
18万円 × (1.10^20) ≈ 121万円

つまり、20年後には年間約121万円の配当金を受け取ることができると予想されます。これは月額にすると約10万円の収入に相当します。

ただし、以下の点に注意が必要です：

1. 信託報酬（年率0.1238%）が差し引かれます。
2. 特定口座で運用する場合、配当に対して20%の税金がかかります。
3. 市場の変動により、実際の結果は予測と異なる可能性があります。

また、配当を再投資せずに受け取り続けた場合の計算ですが、配当を再投資することで、さらに大きな収益を得られる可能性があります。

ちょっとした知り合いに

言ったら

スペース空けられたのは

本当の話です。

AIで調べてみたら以下のように出てきました。

初心者が投資を始める際には、以下の注意点を心に留めておくことが重要です:

1. 余剰資金で少額から始める

生活費や緊急時の預金など、必要なお金は使わず、余剰資金で投資を始めましょう。

最初は少額からスタートすることで、投資商品の値下がりによるダメージを最小限に抑えることができます

2. 分散投資を心がける

投資リスクを軽減するために、以下の方法で分散投資を行いましょう:

複数の銘柄や商品に投資する

株式、債券、不動産など異なる資産クラスに分散する

投資する地域を分散する

購入するタイミングを分散する（ドルコスト平均法）

3. 長期的な視点で投資する

初心者は短期的な利益を追求するのではなく、長期的な視点で投資することが重要です[1]。市場の短期的な変動に一喜一憂せず、安定した収益を目指しましょう。

4. 継続的に学習する

投資に関する知識を深めるために、以下の方法で継続的に学習しましょう:

投資関連の本や雑誌を読む

セミナーに参加する

信頼できる情報源から最新の市場動向を学ぶ

5. 投資目的を明確にする

投資を始める前に、なぜ投資をするのか、どのようなゴールを目指すのかを明確にしましょう[3]。これにより、適切な投資戦略を立てることができます。

6. リスクを理解する

投資には必ずリスクが伴います。自分のリスク許容度を把握し、それに見合った投資商品を選択することが重要です

以上の注意点を守りながら、慎重に投資を始めることで、初心者でも安全に投資を学び、実践することができます。

トランプ政権の影響がS&P500に与える具体的な点は以下の通りです:

1. 税制改革: トランプ氏は2025年末に期限を迎える税制改革法(TCJA)の延長と恒久化を目指しており、個人所得税の減税や法人税率の引き下げが予想されます。これにより企業収益が増加し、S&P500の上昇につながる可能性があります。
2. 規制緩和: 金融規制やエネルギー生産規制の緩和が予想され、特に金融セクターに好影響を与える可能性があります。これにより、金融関連企業の株価上昇が期待されます。
3. セクター別影響: 前回のトランプ政権1年目（2017年）に好パフォーマンスを示した情報技術、金融、ヘルスケア、一般消費財・サービスのセクターが再び注目される可能性があります。
4. 「トランプ・トレード」: 金融、エネルギー、ヘルスケアなどのセクターに資金が流入する一方、半導体関連株などのハイテク株が下落する可能性があります。
5. 投資家心理: トランプ氏の勝利により、投資家に優しい政策への期待が高まり、市場全体の上昇につながる可能性があります。
6. 潜在的リスク: トランプ氏の関税政策によるインフレ再燃のリスクがあり、これが現実化した場合はS&P500の下落要因となる可能性があります。

これらの要因により、多くのアナリストは2025年のS&P500が6,600〜6,800ポイント程度まで上昇すると予想しています。

ただし、政策の実施時期や具体的な内容によって、その影響の度合いは変動する可能性があります。

2025年のS&P500が上昇する主な理由は以下の通りです:

1. 企業収益の成長加速: 2025年は第1、第3、第4四半期で2024年を上回る2桁成長が予想されており、企業収益の改善による株価上昇が期待されています
2. 米国経済の継続的成長: IMFは2025年の米国経済成長率を2.2%と予測しており、景気後退の心配は少ないとされています
3. 循環的な強気相場: 株式市場が循環的な強気相場の3年目に突入していることが上昇の要因とされています
4. 低金利環境: 継続的な低金利が株価を押し上げる要因になると予想されています
5. 大統領選挙後の傾向: 米大統領選挙の翌年の平均上昇率は10.2%であり、この傾向が2025年にも当てはまる可能性があります

これらの要因により、多くのアナリストは2025年末までにS&P500が6500〜6800ポイント程度まで上昇すると予想しています。ただし、インフレ再燃やトランプ政権の政策などのリスク要因も存在することに注意が必要です。