カテゴリー: お金の話

SCHDのパフォーマンスが劣後している理由として、以下の要因が挙げられます：

1. セクター配分の影響：SCHDはヘルスケアセクターの組入比率が相対的に高く、これが近年のパフォーマンス劣後の一因となっています[2]。
2. 情報技術セクターの比率が低い：SCHDは情報技術セクターの比率が低いため、このセクターが好調な時期にパフォーマンスが劣後する傾向があります[1][3]。
3. 銘柄数の制限：SCHDは約100銘柄程度と、他の高配当株ETF（例：VYMは400銘柄以上）に比べて銘柄数が少ないため、個別銘柄の影響を受けやすい構造になっています[1]。
4. 特定の高パフォーマンス銘柄の除外：SCHDの構成銘柄には、AVGO（ブロードコム）、JPM（JPモルガン・チェース）、XOM（エクソンモービル）など、近年好調だった銘柄が含まれていないことがパフォーマンスに影響しています[1]。
5. スクリーニング基準の影響：SCHDは配当成長率や財務指標に基づいてスクリーニングを行っているため、一時的に高配当だが成長性の低い銘柄が除外される可能性があります[1]。
6. 市場環境の変化：高配当株は一般的に上昇局面では相対的に劣後し、下落局面では相対的に下落率が小さくなる傾向があります[2]。近年の市場環境がこの特性に影響している可能性があります。

これらの要因が複合的に作用し、SCHDの近年のパフォーマンス劣後につながっていると考えられます。ただし、長期的には依然として高配当株ETFの中では高いパフォーマンスを示しています[1][2]。

Citations:
[1] https://yutan-investment.com/?p=5701
[2] https://go.sbisec.co.jp/media/report/fund_info_plus/fund_info_plus_250120.html
[3] https://www.rakuten-sec.co.jp/web/foreign/special/ssga/
[4] https://go.sbisec.co.jp/media/report/fund_info_plus/fund_info_plus_241021.html
[5] https://media.k2-assurance.com/archives/27349
[6] https://detail.chiebukuro.yahoo.co.jp/qa/question_detail/q10308279955
[7] https://media.finasee.jp/articles/-/14776?page=3
[8] https://www.youtube.com/watch?v=_n8fvVXvMCo

昨日はSCHD下落。下落幅は小さかったけど、下落する理由をAIで聞いてみた。

すると

SCHDに関する一般的な情報として、以下の点が挙げられます：

1. SCHDは米国の高配当株式100銘柄程度に分散投資するETFです[1]。
2. 2024年10月11日に1口を3口に分割する株式分割を実施しています[2]。
3. SCHDは金融やヘルスケアセクターの比率が高く、情報技術セクターの比率が低いという特徴があります[1][3]。
4. 一般的に高配当株式ETFは、上昇局面では相対的に劣後し、下落局面では相対的に下落率が小さくなる傾向があります[1]。

これらの特徴が日々の価格変動に影響を与える可能性はありますが、

特定の日の下落理由を説明するものではありません。

ETFの日々の価格変動は、

構成銘柄の動向、市場全体の動き、経済指標の発表など、様々な要因が複合的に作用した結果です。

Citations:
[1] https://go.sbisec.co.jp/media/report/fund_info_plus/fund_info_plus_250120.html
[2] https://www.moomoo.com/ja/news/post/44396639/schwab-us-dividend-equity-etf-to-carry-out-3-for
[3] https://gentosha-go.com/articles/-/64589
[4] https://finance.yahoo.co.jp/quote/9I312249/bbs
[5] https://finance.yahoo.co.jp/quote/8931224C/bbs
[6] https://news.goo.ne.jp/article/finasee/business/finasee-14830.html
[7] https://ameblo.jp/2kidsfpmama/entry-12870957054.html
[8] https://shikiho.toyokeizai.net/news/0/147898

自分がお金持ちかどうかの判断は

２０２１年のだから

２０２５年は違ってるかも。

気をつけないといけないのは

世帯で資産がどれくらいあるのか

個人ではない。

不動産は入らない。

あくまで金融資産を指す。

上位10%に入るには

資産が５千万円以上。

あ、それだったら入るか。。。

でも

あと１０年もしたら

私の家族は

家族はバラバラになるかもしれないから。

どうなるのか

アッパーマスになるのかな。

夫は私について来ないというし

離婚は面倒だから

終婚になるだろう。

夫に貸したお金は

早めに回収しないとね。

投資初心者ですが２０２４年までの４年間で１０００万円以上の儲けを出しました。

たった１０００万円？ですが

初心者なので十分でしょう。

そして私が

株式投資をする上で

約束事を自分に課しています。

投資のお約束

１、個別株は買わない

個別株で負けた経験があるからこそですが、個別株を買ったらじっとパソコンの前に張り付いていないといけない。。。

忙しい人は絶対に無理です。

時間が勿体無い。。。。

投資信託のみ買います。

２、FXはやらない

ゲームでFXをやったことがあるのですが、

数日で数千万稼ぎ。

ゲーム元から電話がかかってきました。

その時に初めて知ったのですが

ま、FXで家庭を壊した話はよく聞きます。

絶対、FXはやりません。

３、アクティブ運用はしません。

世の中には多くの投資信託があり

その中でアクティブ運用かどうかは

よく読まないとわからないです。

だから買う前に

よく読み込んでいます。

４、買ったらガチホ

今までの投資信託の歴史の中で１５年以上の運用でマイナスになった事がないそうです。

これはインデックス投資の話で

アクティブ投資には当てはまりません。

１５年以上はガチホ予定です。

夫にもよく言ってます。

５、流行に乗らない。

今はAIブームで

株式相場もものすごい伸びです。

でもこれは

私が失敗したITバブルに似ています。

昔は

ITを歌った企業に群がりました。

そして落ちて行きました。

私の買ったIT企業も

大手だったのに落ちて行きました。

だから流行には、もう乗らなくなりました。

流行はインデックスに任せましょう。

２０２５年の投資資金は

どこから出すのか悩みました。

基本は

特定からNISAへ。

まずやったのは

特定口座のリターンの低い銘柄

足りないのは

リターンの高いSP５００から、一部売却しました。

前年１１月ごろに売却して

翌年に備えました。

年末が一番上がると言われていましたが

一番忙しい時期でもあり

パソコンの前に座る時間が１２月にないかもと思ったからです。

まだ慣れてませんが

リターンの高い銘柄は

売却してもすぐに

元の評価額に戻ります。

順調にNISAで育ちますように。

２０２６年の戦略も

２０２５年中に準備します。

「楽天・高配当株式・日本ファンド（四半期決算型））」は、楽天証券が提供している投資信託で、日本国内の高配当株を中心に投資するファンドです。具体的な企業名はファンドの運用状況や時期によって異なることがありますが、一般的には以下のような企業が含まれることが多いです。

1. 日本の高配当株企業

高配当株とは、安定した配当金を支払う企業の株式です。このファンドはそのような企業に投資を行います。日本の高配当株として代表的な企業は以下のような業界に多く見られます。

電力・ガス業界: 電力会社やガス会社は安定した利益を上げやすく、高配当を出す企業が多いです。

例：東京電力ホールディングス（9501）、関西電力（9503）、中部電力（9502）

通信業界: 通信業界も安定したキャッシュフローを確保しやすい業種で、配当利回りが高い企業が多く見られます。

例：NTT（9432）、KDDI（9433）、ソフトバンク（9434）

銀行・金融業界: 銀行や保険会社なども安定した利益を上げる傾向があり、配当利回りが高いことが多いです。

例：三菱UFJフィナンシャル・グループ（8306）、三井住友フィナンシャルグループ（8316）、東京海上ホールディングス（8766）

不動産業界: 不動産会社も安定した収益を上げることが多いため、高配当株として注目されます。

例：住友不動産（8830）、三井不動産（8801）

消費財・日用品: 消費財や日用品を取り扱う企業も安定した売上とキャッシュフローを生むことが多いため、高配当株として投資家に人気があります。

例：キヤノン（7751）、コニカミノルタ（4902）、味の素（2802）

2. ファンドの特徴

配当利回り重視: ファンドは、高配当利回りを提供する企業に積極的に投資します。安定した配当金を得ることを目的としているため、長期的に安定した収益を狙う投資家に向いています。

四半期決算型: このファンドは「四半期決算型」として運用されており、四半期ごとに分配金が支払われる形式です。これにより、投資家は定期的な配当金を得ることができます。

3. 運用ポートフォリオの具体的な企業

ファンドのポートフォリオには、その時々で異なる企業が組み込まれることになりますが、基本的には上記の業界で安定した利益を上げている企業が多く含まれます。また、年1回や四半期ごとの見直しが行われるため、特定の企業が常に含まれているわけではありませんが、上記のような業界の代表的な企業が主な投資先になる傾向があります。

最新のポートフォリオについては、楽天証券の公式サイトや運用報告書を参照することをお勧めします。

楽天投信投資顧問が「楽天・高配当株式・日本ファンド(四半期決算型)」という新しい投資信託を設定します[1]。この新ファンドの主な特徴は以下の通りです：

1. 設定日: 2025年2月7日
2. 当初申込期間: 2025年1月31日から2025年2月6日
3. 投資対象: 日本の高配当株式
4. 銘柄選定: ダウ・ジョーンズ日本配当100インデックスを参考に選定
5. 決算: 年4回（3月、6月、9月、12月）
6. 信託報酬: 0.297%（税込）
7. 販売会社: 楽天証券のみ
8. 新NISA: 成長投資枠で購入可能

このファンドは、S&P日本500指数の構成銘柄から配当利回りの高い銘柄を選定し、安定した配当実績を持つ高配当企業100社に投資します[1]。

SBI証券では購入できず、楽天証券でのみ取り扱われます[1]。新NISAの成長投資枠で購入可能ですが、つみたて投資枠では購入できません[1]。

この新ファンドは、日本の高配当株式市場への投資機会を提供し、配当収入と株価上昇による利益の両立を目指しています。

Citations:
[1] https://www.toushikiso.com/news/rakuten-dividend-japan.html
[2] https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C000R6N1
[3] https://lp.community.rakuten-toushin.net/rakuten-schd-dividend/
[4] https://www.nikkei.com/nkd/fund/performance/?fcode=9I312249
[5] https://x.com/RakutenToushin/status/1879453523605397641
[6] https://www.wealthadvisor.co.jp/snapshot/2025020702

SCHDがS&P500を抜いた具体的な理由は検索結果に明確に記載されていませんが、いくつかの要因が考えられます：

1. 高配当と株価成長の両立: SCHDは安定した配当収入（インカムゲイン）と株価上昇による値上がり益（キャピタルゲイン）を両立しています
2. 堅実な銘柄選定: SCHDは財務基盤が強く、10年以上連続で配当を出している大規模企業に投資しています
3. 高い増配率: SCHDの過去10年間の増配率は11.4%で、他の高配当ETFを上回っています[1]。
4. リスク分散: SCHDの構成銘柄はS&P500とは異なり、大手IT企業ではなく医療関連や飲料会社、金融企業などで構成されています
5. 市場の不確実性: 2025年初めの米国株式市場の軟調な展開により、より安定した配当株への投資が注目されている可能性があります
6. 投資家の選好変化: 長期投資や定年が近い投資家にとって、SCHDのような高配当ETFが魅力的に映っている可能性があります。

これらの要因が複合的に作用し、SCHDがS&P500を一時的に上回る結果となった可能性があります。ただし、長期的なトレンドについては更なる観察が必要です。

AIに聞いてみました。

SCHDに500万円を投資し、20年間配当を受け取り続けた場合の状況を見てみましょう。

SCHDの現在の配当利回りは約3.6%です。

また、SCHDの過去10年間の増配率は年間約11.4%とされています。

これらの情報を基に、20年後の状況を予測します。

初年度の配当金：
500万円 × 3.6% = 18万円

20年後の配当金：
増配率を年10%と控えめに見積もっても、20年後には初年度の約6.7倍になります。
18万円 × (1.10^20) ≈ 121万円

つまり、20年後には年間約121万円の配当金を受け取ることができると予想されます。これは月額にすると約10万円の収入に相当します。

ただし、以下の点に注意が必要です：

1. 信託報酬（年率0.1238%）が差し引かれます。
2. 特定口座で運用する場合、配当に対して20%の税金がかかります。
3. 市場の変動により、実際の結果は予測と異なる可能性があります。

また、配当を再投資せずに受け取り続けた場合の計算ですが、配当を再投資することで、さらに大きな収益を得られる可能性があります。

ちょっとした知り合いに

言ったら

スペース空けられたのは

本当の話です。

AIで調べてみたら以下のように出てきました。

初心者が投資を始める際には、以下の注意点を心に留めておくことが重要です:

1. 余剰資金で少額から始める

生活費や緊急時の預金など、必要なお金は使わず、余剰資金で投資を始めましょう。

最初は少額からスタートすることで、投資商品の値下がりによるダメージを最小限に抑えることができます

2. 分散投資を心がける

投資リスクを軽減するために、以下の方法で分散投資を行いましょう:

複数の銘柄や商品に投資する

株式、債券、不動産など異なる資産クラスに分散する

投資する地域を分散する

購入するタイミングを分散する（ドルコスト平均法）

3. 長期的な視点で投資する

初心者は短期的な利益を追求するのではなく、長期的な視点で投資することが重要です[1]。市場の短期的な変動に一喜一憂せず、安定した収益を目指しましょう。

4. 継続的に学習する

投資に関する知識を深めるために、以下の方法で継続的に学習しましょう:

投資関連の本や雑誌を読む

セミナーに参加する

信頼できる情報源から最新の市場動向を学ぶ

5. 投資目的を明確にする

投資を始める前に、なぜ投資をするのか、どのようなゴールを目指すのかを明確にしましょう[3]。これにより、適切な投資戦略を立てることができます。

6. リスクを理解する

投資には必ずリスクが伴います。自分のリスク許容度を把握し、それに見合った投資商品を選択することが重要です

以上の注意点を守りながら、慎重に投資を始めることで、初心者でも安全に投資を学び、実践することができます。