SBI証券の定率売却サービスは、2025年中に導入される予定の新機能で、以下のように機能する見込みです：
定率売却の仕組み
定率売却サービスでは、投資信託の保有資産に対して一定の割合で自動的に売却を行います。例えば：
1000万円の投資信託資産に対して年3%の定率売却を設定した場合、年間30万円が自動的に売却されます
資産価値が1200万円に増加した場合、同じ3%設定で36万円が売却されます
逆に資産価値が900万円に減少した場合、3%設定で27万円が売却されます
定額売却との違い
定率売却の主な利点は以下の通りです：
- 市場変動への対応: 資産価値の変動に応じて売却額が自動調整されるため、市場の上昇時にはより多く、下落時にはより少なく売却されます
- 資産寿命の延長: 相場が下落している時に過度に売却することを防ぎ、長期的な資産の維持に貢献します
- 取り崩しの最適化: 「積み立てる時は定額、取り崩す時は定率」というセオリーに沿った運用が可能になります
NISA口座への対応
新しい定率売却サービスはNISA口座にも対応する予定で、これにより長期投資後の出口戦略がより柔軟になります
この新機能の導入により、SBI証券の利便性が向上し、特に資産の取り崩し段階にある投資家にとって有益なツールとなることが期待されます。