親が高齢になると
相続対策が必要になります。
相続対策として
相続時精算課税制度と
歴年贈与
この二つを同時にしようとして
証券会社に相談したところ
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結論
同じ年にはできません
なぜなら
税務書類は
年単位です
両方を同じ年にすると
相続時精算課税の申し込みと
歴年贈与の申告を
同時にする事になり
歴年贈与ぶんは
相続時精算課税に引っ張られ
結果的に
歴年贈与にならないことになります。
との回答でした。
よって
私のチョイスは
今年は
歴年贈与として債券を
貰い。
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来年以降に
相続時精算課税を使って不動産を
贈与してもらう。
というものです。
![担当者](https://i0.wp.com/takamama-blog.com/wp-content/uploads/2020/12/pexels-photo-5967932.jpeg?resize=96%2C96&ssl=1)
担当者
仮に200万円の贈与で
相続額は40万円安くなります。
相続対策頑張ろう