投稿者: takanomama

S&P500の過去5年間（2020年から2024年）の年間リターンは以下の通りです：

2020年: 18.4%
2021年: 28.7%
2022年: -18.1%
2023年: 26.3%
2024年: 約19%（年初来）

これらの数値から、過去5年間のS&P500の平均年間リターンは約14.86%となります。

この期間のリターンの特徴として以下が挙げられます：

1. 2020年から2021年にかけて高いリターンを記録しました。
2. 2022年には大幅なマイナスリターンとなりましたが、2023年には再び高い成長を見せました。
3. 2024年も好調な滑り出しを見せています。

ただし、これらの過去のパフォーマンスは将来のリターンを保証するものではありません[1][2]。また、単年度のリターンは大きく変動する可能性があるため、長期的な視点で投資を検討することが重要です[2]。

Citations:
[1] https://www.businessinsider.jp/post-256239
[2] https://www.businessinsider.jp/post-291014
[3] https://kabutan.jp/hikaku/kabu_sp500-fund/
[4] https://www.nikkei.com/nkd/fund/performance/?fcode=03311187
[5] https://fund.monex.co.jp/detail/03311187
[6] https://www.nomura-am.co.jp/sodateru/start/long-term-investment/how-many-long-term.html
[7] https://itf.minkabu.jp/ranking/return
[8] https://go.sbisec.co.jp/media/report/fund_info_plus/fund_info_plus_230124.html

SCHDのパフォーマンスが劣後している理由として、以下の要因が挙げられます：

1. セクター配分の影響：SCHDはヘルスケアセクターの組入比率が相対的に高く、これが近年のパフォーマンス劣後の一因となっています[2]。
2. 情報技術セクターの比率が低い：SCHDは情報技術セクターの比率が低いため、このセクターが好調な時期にパフォーマンスが劣後する傾向があります[1][3]。
3. 銘柄数の制限：SCHDは約100銘柄程度と、他の高配当株ETF（例：VYMは400銘柄以上）に比べて銘柄数が少ないため、個別銘柄の影響を受けやすい構造になっています[1]。
4. 特定の高パフォーマンス銘柄の除外：SCHDの構成銘柄には、AVGO（ブロードコム）、JPM（JPモルガン・チェース）、XOM（エクソンモービル）など、近年好調だった銘柄が含まれていないことがパフォーマンスに影響しています[1]。
5. スクリーニング基準の影響：SCHDは配当成長率や財務指標に基づいてスクリーニングを行っているため、一時的に高配当だが成長性の低い銘柄が除外される可能性があります[1]。
6. 市場環境の変化：高配当株は一般的に上昇局面では相対的に劣後し、下落局面では相対的に下落率が小さくなる傾向があります[2]。近年の市場環境がこの特性に影響している可能性があります。

これらの要因が複合的に作用し、SCHDの近年のパフォーマンス劣後につながっていると考えられます。ただし、長期的には依然として高配当株ETFの中では高いパフォーマンスを示しています[1][2]。

Citations:
[1] https://yutan-investment.com/?p=5701
[2] https://go.sbisec.co.jp/media/report/fund_info_plus/fund_info_plus_250120.html
[3] https://www.rakuten-sec.co.jp/web/foreign/special/ssga/
[4] https://go.sbisec.co.jp/media/report/fund_info_plus/fund_info_plus_241021.html
[5] https://media.k2-assurance.com/archives/27349
[6] https://detail.chiebukuro.yahoo.co.jp/qa/question_detail/q10308279955
[7] https://media.finasee.jp/articles/-/14776?page=3
[8] https://www.youtube.com/watch?v=_n8fvVXvMCo

昨日はSCHD下落。下落幅は小さかったけど、下落する理由をAIで聞いてみた。

すると

SCHDに関する一般的な情報として、以下の点が挙げられます：

1. SCHDは米国の高配当株式100銘柄程度に分散投資するETFです[1]。
2. 2024年10月11日に1口を3口に分割する株式分割を実施しています[2]。
3. SCHDは金融やヘルスケアセクターの比率が高く、情報技術セクターの比率が低いという特徴があります[1][3]。
4. 一般的に高配当株式ETFは、上昇局面では相対的に劣後し、下落局面では相対的に下落率が小さくなる傾向があります[1]。

これらの特徴が日々の価格変動に影響を与える可能性はありますが、

特定の日の下落理由を説明するものではありません。

ETFの日々の価格変動は、

構成銘柄の動向、市場全体の動き、経済指標の発表など、様々な要因が複合的に作用した結果です。

Citations:
[1] https://go.sbisec.co.jp/media/report/fund_info_plus/fund_info_plus_250120.html
[2] https://www.moomoo.com/ja/news/post/44396639/schwab-us-dividend-equity-etf-to-carry-out-3-for
[3] https://gentosha-go.com/articles/-/64589
[4] https://finance.yahoo.co.jp/quote/9I312249/bbs
[5] https://finance.yahoo.co.jp/quote/8931224C/bbs
[6] https://news.goo.ne.jp/article/finasee/business/finasee-14830.html
[7] https://ameblo.jp/2kidsfpmama/entry-12870957054.html
[8] https://shikiho.toyokeizai.net/news/0/147898

自分がお金持ちかどうかの判断は

２０２１年のだから

２０２５年は違ってるかも。

気をつけないといけないのは

世帯で資産がどれくらいあるのか

個人ではない。

不動産は入らない。

あくまで金融資産を指す。

上位10%に入るには

資産が５千万円以上。

あ、それだったら入るか。。。

でも

あと１０年もしたら

私の家族は

家族はバラバラになるかもしれないから。

どうなるのか

アッパーマスになるのかな。

夫は私について来ないというし

離婚は面倒だから

終婚になるだろう。

夫に貸したお金は

早めに回収しないとね。

投資初心者ですが２０２４年までの４年間で１０００万円以上の儲けを出しました。

たった１０００万円？ですが

初心者なので十分でしょう。

そして私が

株式投資をする上で

約束事を自分に課しています。

投資のお約束

１、個別株は買わない

個別株で負けた経験があるからこそですが、個別株を買ったらじっとパソコンの前に張り付いていないといけない。。。

忙しい人は絶対に無理です。

時間が勿体無い。。。。

投資信託のみ買います。

２、FXはやらない

ゲームでFXをやったことがあるのですが、

数日で数千万稼ぎ。

ゲーム元から電話がかかってきました。

その時に初めて知ったのですが

ま、FXで家庭を壊した話はよく聞きます。

絶対、FXはやりません。

３、アクティブ運用はしません。

世の中には多くの投資信託があり

その中でアクティブ運用かどうかは

よく読まないとわからないです。

だから買う前に

よく読み込んでいます。

４、買ったらガチホ

今までの投資信託の歴史の中で１５年以上の運用でマイナスになった事がないそうです。

これはインデックス投資の話で

アクティブ投資には当てはまりません。

１５年以上はガチホ予定です。

夫にもよく言ってます。

５、流行に乗らない。

今はAIブームで

株式相場もものすごい伸びです。

でもこれは

私が失敗したITバブルに似ています。

昔は

ITを歌った企業に群がりました。

そして落ちて行きました。

私の買ったIT企業も

大手だったのに落ちて行きました。

だから流行には、もう乗らなくなりました。

流行はインデックスに任せましょう。

２０２５年の投資資金は

どこから出すのか悩みました。

基本は

特定からNISAへ。

まずやったのは

特定口座のリターンの低い銘柄

足りないのは

リターンの高いSP５００から、一部売却しました。

前年１１月ごろに売却して

翌年に備えました。

年末が一番上がると言われていましたが

一番忙しい時期でもあり

パソコンの前に座る時間が１２月にないかもと思ったからです。

まだ慣れてませんが

リターンの高い銘柄は

売却してもすぐに

元の評価額に戻ります。

順調にNISAで育ちますように。

２０２６年の戦略も

２０２５年中に準備します。